8月18日，界面新聞了解到，近日中國(guó)人民銀行浙江省分行披露的行政處罰決定信息顯示，因存在多項(xiàng)違法行為，金華銀行被警告并處717.5萬(wàn)元罰款。與此同時(shí)，還有11名責(zé)任人被追責(zé)。

經(jīng)查，金華銀行存在以下違法行為：違反賬戶管理規(guī)定；違反商戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

因?yàn)樯鲜鲞`法行為， 中國(guó)人民銀行浙江省分行對(duì)其警告并罰款717.5萬(wàn)元。

同時(shí)，公告顯示，時(shí)任金華銀行杭州分行行長(zhǎng)杜*弟、時(shí)任金華銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行副行長(zhǎng)（主持工作）李*、時(shí)任金華銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行臨時(shí)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)葉*東，對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，均被處1萬(wàn)元罰款。

時(shí)任金華銀行運(yùn)營(yíng)部副總經(jīng)理（主持工作）朱*群對(duì)違反賬戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告，并處5萬(wàn)元罰款。

時(shí)任金華銀行零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作）陳*娟對(duì)違反商戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告，并處5萬(wàn)元罰款。

時(shí)任金華銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理徐*華、時(shí)任金華銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理（主持工作）宋*銓，對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，均被處4萬(wàn)元罰款。

時(shí)任金華銀行信息科技部副總經(jīng)理（主持工作）、信息科技部兼網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理（主持工作）蔣*苗，時(shí)任金華銀行信息科技部總經(jīng)理呂*煌，二人對(duì)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，均被處3萬(wàn)元罰款。

時(shí)任金華銀行永康支行行長(zhǎng)丁*曉，時(shí)任金華銀行臺(tái)州分行副行長(zhǎng)（主持）、行長(zhǎng)應(yīng)*斌，二人對(duì)與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，均被處1萬(wàn)元罰款。

值得注意的是，三年前，該行也收到了一張大額罰單。2022年6月，金華銀行因存在違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處以罰款525萬(wàn)元。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人也被處理，其中時(shí)任董事長(zhǎng)徐雅清對(duì)掩蓋不良資產(chǎn)、違規(guī)收費(fèi)、負(fù)責(zé)人違規(guī)履職負(fù)直接責(zé)任，被處以警告的處罰，行長(zhǎng)曹晏平、首席風(fēng)險(xiǎn)官金星對(duì)掩蓋不良資產(chǎn)、違規(guī)向土地儲(chǔ)備中心提供信貸資金、違規(guī)收費(fèi)等負(fù)直接責(zé)任，曹晏平同時(shí)對(duì)虛增存貸款負(fù)責(zé)，均被處以警告、罰款6萬(wàn)元的處罰。

公開(kāi)信息顯示，金華銀行成立于1997年12月，截至2024年底，公司注冊(cè)資本約22.61億元，在浙江省內(nèi)設(shè)有112家分支機(jī)構(gòu)，員工總數(shù)超過(guò)2200人。

根據(jù)金華銀行2024年年報(bào)及監(jiān)管披露數(shù)據(jù)，該行全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入21.64億元，同比增12.56%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6.39億元，同比增18.09%。